З 1 квітня 2025 року припиняє дію тимчасове обмеження Національного банку України на перекази фізичних осіб «з картки на картку» у межах 150 тис. грн на місяць. Воно було запроваджене з 1 жовтня 2024 року строком на пів року відповідно до Постанови НБУ №102. Пише news.dtkt.ua
Обмеження стосувалося виключно вихідних переказів між рахунками фізичних осіб, відкритими в різних банках, із використанням платіжних карток. Водночас ліміт не поширювався на:
перекази між власними рахунками в межах одного банку;
операції за участі юридичних осіб;
транзакції за реквізитами IBAN;
волонтерів і фізичних осіб із підтвердженими джерелами доходу, що перевищують зазначену межу.
Що зміниться після 1 квітня?
НБУ не планує продовжувати зазначене обмеження. Однак ліміти залишаються чинними, оскільки з 1 лютого 2025 року більшість банків самостійно впровадили аналогічні обмеження в рамках безстрокового Меморандуму про посилення фінансового моніторингу.
За словами учасників банківського ринку, саме банки — а не регулятор — надалі визначатимуть граничні суми переказів на підставі власної політики ризик-орієнтованого підходу.
Як працюватимуть обмеження банків після 1 квітня
Банки зберігатимуть підвищений контроль за фінансовими операціями клієнтів, особливо тих, хто не має офіційно підтверджених джерел доходу. Для таких клієнтів передбачено встановлення лімітів:
з 1 лютого 2025 року:
до 50 тис. грн/міс — для клієнтів з високим рівнем ризику;
до 150 тис. грн/міс — для середнього та низького рівня ризику;
з 1 червня 2025 року:
до 100 тис. грн/міс — для середнього та низького рівня ризику.
Ці обмеження не стосуються операцій між власними рахунками клієнта в одному банку.
У разі надання документального підтвердження доходів, що перевищують встановлені ліміти, банк має право дозволити перекази в межах зазначених сум.
Формально ліміт НБУ більше не чинний. Однак де-факто перекази понад 50–150 тис. грн на місяць залишатимуться обмеженими — у межах рішень самих банків. Учасники ринку продовжать верифікацію джерел походження коштів клієнтів, особливо для транзакцій із підвищеним ризиком.
Таким чином, платіжна дисципліна та фінансовий моніторинг залишаються пріоритетом банківської системи України.
